ETF란 무엇인가? 장단점과 투자방법까지 쉽게 알아보자

ETF란 무엇인가?

최근 몇년간 큰 인기투자처로 떠오른 ETF. 오늘은 ETF에 대해서 포스팅해보도록 하겠습니다. ETF는 Exchange Traded Fund의 약자로, 거래소에서 쉽게 매매할 수 있는 상품화된 투자기구입니다. ETF는 하나 이상의 자산군(주식, 채권, 원자재 등)에 대한 광범위한 포트폴리오를 대표하는 지수를 따라 움직입니다. 이를 통해 투자자는 단일 자산군의 위험성을 피하면서, 더 넓은 시장에 투자할 수 있습니다.

 

ETF의 특징

ETF의 특징으로는 다음과 같습니다.
1. 저비용: ETF는 대개 인덱스 펀드보다 저비용으로 운용됩니다. 이는 ETF가 인덱스 펀드와 달리 운용비용이 낮기 때문입니다.
2. 다양한 자산가치에 투자가능: ETF는 다양한 자산가치들에게 투자가 가능합니다. 예를 들어, 주식, 채권, 원자재 등에 대한 ETF가 존재합니다.
3. 유동성이 높음: ETF는 거래소에서 바로 매매가 가능하기 때문에 유동성이 높습니다. 또한, ETF는 거래소에서 매매되는 상품이기 때문에 장중 언제든지 매도/매수가 가능합니다.

ETF

ETF의 종류

 

그렇다면 ETF는 어떤 종류들이 있을까요?

국내 ETF 와 해외 ETF

먼저 국내 ETF와 해외 ETF의 차이점에 대해서도 알아보도록 하겠습니다. 국내 ETF는 국내에서 발행되고 거래되는 ETF를 말하며, 해외 ETF는 해외에서 발행되고 거래되는 ETF를 말합니다. 국내 ETF는 국내 시장의 지수를 기반으로 운용되고, 국내 거래소에서 거래됩니다. 해외 ETF는 해외 시장의 지수를 기반으로 운용되고, 해외 거래소에서 거래됩니다. 또한, 국내 ETF는 외환 위험이 없고, 세금 우대 혜택이 있을 수 있습니다.

주식형 ETF 와 채권형 ETF

그리고 주식형 ETF와 채권형 ETF도 존재하는데
주식형 ETF는 주식 시장에 투자하는 ETF를 말하며, 채권형 ETF는 채권 시장에 투자하는 ETF를 말합니다.
주식형 ETF는 주로 성장기업이나 대형주에 투자하며, 수익률이 높지만, 위험이 큽니다.
반면에, 채권형 ETF는 수익률은 낮지만, 안정적이고 안전한 수익을 얻을 수 있습니다.

팩터 ETF 와 테마 ETF

또 팩터 ETF와 테마 ETF가 있습니다. 팩터 ETF는 특정한 투자 전략을 따르는 ETF를 말합니다. 예를 들어, 배당주 ETF, 저변동성 ETF, 성장주 ETF 등이 있습니다. 반면에, 테마 ETF는 특정한 주제나 분야에 투자하는 ETF를 말합니다. 예를 들어, 바이오 기술 ETF, 로봇 공학 ETF 등이 있습니다.

레버리지 ETF 와 인버스 ETF

마지막으로 레버리지 ETF와 인버스 ETF의 차이점에 대해서도 알아보겠습니다. 레버리지 ETF는 기존의 주식 지수나 자산의 수익률을 2배, 3배 등 더 높은 비율로 추종하는 ETF를 말합니다. 이는 높은 수익을 기대할 수 있지만, 그만큼 높은 위험도가 따릅니다. 인버스 ETF는 기존의 주식 지수나 자산의 수익률과는 반대로 움직이는 ETF를 말합니다. 이는 주가가 하락할 때 수익을 얻을 수 있지만, 주가가 상승할 때는 손실을 볼 수 있습니다.

ETF의 종류들

ETF 투자방법

그렇다면 우리가 ETF를 투자하려면 어떠한 방법들이 있을까요. 온라인 증권사 이용 대부분의 온라인 증권사에서는 ETF 거래가 가능합니다. 증권사에서 계좌를 개설하고, ETF를 선택해 매수 또는 매도할 수 있습니다. 은행 이용 은행에서도 ETF 투자가 가능합니다. 은행에서 ETF 투자 상품을 선택해 매수 또는 매도할 수 있습니다. 투자자문서비스 이용 투자자문서비스에서는 전문가의 조언을 받아 ETF를 선택하고 투자할 수 있습니다.

ETF 투자시 주의사항

하지만 투자 전 고려해야 할 사항들에 대해서도 알아두어야 합니다. 운용사 선택 ETF의 수익률은 운용사의 성과에 크게 좌우됩니다. 따라서 운용사의 신뢰도와 성과 등을 검토한 후 투자할 ETF를 선택하는 것이 중요합니다. 수수료 ETF에는 운용 수수료와 거래 수수료가 있습니다. 이를 고려하여 수익률을 예상해본 후 투자를 결정하는 것이 좋습니다. ETF의 종류 ETF는 종류에 따라 수익률과 위험이 달라집니다. 따라서 자신의 투자목적에 맞는 ETF를 선택하는 것이 중요합니다. 시장 상황 ETF는 시장 상황에 따라 수익률이 크게 변동합니다. 따라서 시장 상황을 지속적으로 관찰하며 투자 결정을 내리는 것이 좋습니다. 분산 투자 ETF 투자시 분산 투자를 고려하는 것이 중요합니다. 여러 종류의 ETF를 선택해 분산 투자를 하면 위험을 분산시키고 안정적인 수익을 얻을 수 있습니다.

 

ETF 투자 리스크

ETF 투자는 다른 금융 상품과 마찬가지로 리스크가 존재합니다. 

 

첫째로 ETF가 추종하는 지수의 변동성과 일치하는 위험이 있습니다. 따라서, 시장 상황에 따라 ETF 가격이 크게 변동할 수 있습니다. 운용사 위험 ETF의 성과는 ETF를 운용하는 운용사의 역량에 크게 좌우됩니다. 만약 운용사의 관리 능력이 부족하거나 사업 문제 등으로 운용이 제대로 되지 않는다면, ETF의 가치가 하락하거나 심지어는 폐지될 수도 있습니다.

두번째로는 일부 ETF는 특정 시점에 특정 조건이 충족되면 다른 종류의 ETF로 전환되는 것을 전환 위험이라고 합니다. 전환되는 ETF가 원하는 투자 목적과 부합하지 않을 수 있으므로 투자자는 전환 위험을 고려해야 합니다.

 

세번째로는 ETF는 거래소에서 거래되므로 거래 위험이 있습니다. ETF의 유동성이 떨어지면, 투자자는 ETF를 사고 파는 데 어려움을 겪을 수 있습니다.

 

마지막으로 해외 ETF에 투자하면 외국 통화의 환율 변동 위험이 있습니다. 따라서 외환시장의 변화에 대한 예상을 잘 해야합니다. 투자 전에는 ETF의 위험 요인을 충분히 이해하고 투자목적과 수익률, 위험성 등을 평가하여 투자 결정을 내리는 것이 중요합니다.

ETF투자

ETF 투자 시 참고할 만한 지표

NAV (Net Asset Value)
ETF의 NAV는 ETF 보유 자산의 순가치를 나타내는 지표입니다. 보유 자산의 순가치는 총 자산가치에서 총 부채 가치를 차감한 값입니다. NAV는 일반적으로 ETF의 시장 가격과 일치하지 않으며, ETF가 거래소에서 거래되는 시장 가격은 ETF의 시장 수요와 공급에 따라 결정됩니다.

IOPV (Intraday Indicative Value)
IOPV는 ETF의 내재 가치를 나타내는 지표입니다. IOPV는 ETF 보유 자산의 가치와 ETF의 발행된 총 주식 수를 나눈 값으로 계산됩니다. ETF의 내재 가치는 실제 ETF 보유 자산 가치에 대한 시장에서의 현재 가격으로 추정됩니다.

거래량
ETF의 거래량은 해당 ETF에 대한 시장 수요와 공급을 나타내는 지표입니다. 거래량이 많으면, 시장에서 해당 ETF에 대한 관심이 높다는 것을 의미합니다. 거래량이 낮으면, 시장에서 해당 ETF에 대한 관심이 적다는 것을 의미할 수 있습니다. 이러한 이유로, 거래량은 시장의 ETF 수요와 공급을 파악하는 데 중요한 지표 중 하나입니다.

Spread
ETF의 Spread는 매도 호가와 매수 호가 간의 가격 차이를 의미합니다. Spread가 넓으면 거래 비용이 높아지므로, Spread가 좁은 ETF를 선택하는 것이 좋습니다.

Track Record
ETF의 Track Record는 ETF가 추적하는 지수의 성과를 나타냅니다. 이는 ETF의 전반적인 투자 성과에 대한 신뢰도를 측정하는 데 중요한 지표 중 하나입니다.

위와 같은 지표들은 ETF 투자 시 고려해볼 만한 지표들입니다. 이를 통해 투자 대상 ETF에 대한 정보를 파악하고, 최적의 ETF를 선택하는 데 도움을 받을 수 있습니다.

ETF의 전망

ETF는 글로벌 투자 시장에서 지속적으로 성장해왔습니다. ETF 시장의 규모는 2000년 초반 100억 달러 수준에서 현재는 6조 달러 이상으로 성장하였으며, 이는 전 세계 투자기관들이 ETF를 선호하는 이유 중 하나입니다. 특히, 최근 글로벌 금융 시장에서는 ETF가 지수 펀드로부터 개별 주식, 채권, 원자재 등의 다양한 자산 클래스로 확장되어가고 있습니다. 이는 투자자들이 효율적인 포트폴리오 다변화를 위해 ETF를 활용할 수 있는 기회를 늘려주고 있습니다. 또한, 전 세계적으로 저금리 환경이 지속되면서 ETF의 인기는 계속해서 증가할 것으로 전망됩니다.

 

저금리 환경에서는 대부분의 고정소득형 상품의 수익률이 낮아지기 때문에, 투자자들은 ETF와 같은 상품들로 수익성을 높일 수 있는 기회를 찾고 있습니다. 또한, 디지털화 시대에 진입하면서 ETF는 온라인 플랫폼을 통해 투자자들이 쉽게 접근할 수 있는 상품으로 자리 잡고 있습니다. 이러한 트렌드는 ETF 시장이 계속해서 성장할 가능성을 높여주고 있습니다. 마지막으로, ESG(환경, 사회, 지배구조) 투자의 중요성이 강조되면서 ETF 시장에서도 ESG 테마 ETF의 수요가 증가하고 있습니다. ESG 투자의 중요성이 인식되는 만큼, 앞으로 더 많은 투자자들이 ESG 테마 ETF를 선택할 것으로 예상됩니다.요약하면, ETF 시장은 전 세계적으로 성장하고 있으며,다양한 자산 클래스와 ESG 테마 ETF 등 새로운 트렌드에 따라 시장의 성장이 더욱 가속화될 것으로 전망됩니다.

 

 

ETF의 성공 사례

1. SPDR S&P 500 ETF SPDR S&P 500 ETF는 S&P 500 지수를 추종하는 ETF로, 미국 대형주 기업 500개 종목을 포함하고 있습니다. 이 ETF는 미국 시장에서 매우 인기가 높으며, 투자자들이 미국 대형주 시장에 노출될 수 있는 간편한 방법을 제공합니다.

2. iShares MSCI EAFE ETF iShares MSCI EAFE ETF는 MSCI EAFE 지수를 추종하는 ETF로, 일본, 유럽, 호주 등의 선진국 주식을 대상으로 합니다. 이 ETF는 전 세계적으로 인기가 많으며, 전 세계적인 포트폴리오 다변화를 원하는 투자자들에게 좋은 선택지입니다.

3. Vanguard Total Stock Market ETF Vanguard Total Stock Market ETF는 미국 주식 시장 전반에 걸쳐 3,500개 이상의 주식을 보유하고 있습니다. 이 ETF는 S&P 500와 같은 대형주뿐만 아니라 중소형주와 소형주도 포함하고 있어서, 미국 주식 시장에 대한 포괄적인 노출을 제공합니다. Vanguard Total Stock Market ETF는 투자 비용이 낮고 효율적인 운용 방식으로 유명합니다.

 

 

 

장기, 단기, 테마 별  ETF의 투자 전략

 

1. ETF 장기 투자 전략 ETF 장기 투자 전략은 일정 기간 동안 주식시장의 상승에 대한 기대가 있으며, 수익을 추구하는 전략입니다. 장기적으로 시장의 상승을 예상할 때는 대형주 ETF나 전체시장 ETF 등의 종류를 선택할 수 있습니다.

2. ETF 단기 투자 전략 ETF 단기 투자 전략은 일정 기간 동안 주식시장의 상승 또는 하락에 대한 예측을 바탕으로 단기적인 수익을 추구하는 전략입니다. 이를 위해 주식 시장에 대한 타이밍을 파악하고 투자 시점을 잘 정하는 것이 중요합니다. 단기 투자 전략에서는 섹터 ETF, 스타일 ETF, 레버리지 ETF, 인버스 ETF 등을 선택할 수 있습니다.

3. ETF 테마 투자 전략 ETF 테마 투자 전략은 특정한 섹터나 주제에 대한 투자를 추구하는 전략입니다. 예를 들어, 친환경 에너지, 사회적 책임, 인공지능 등과 관련된 ETF를 선택할 수 있습니다.

ETF를 연구하자

마지막으로 ETF에 관한 관련용어들을 살펴보고 마무리 짓도록 하겠습니다.

• 섹터 ETF: 특정한 산업 분야의 주식에 투자하는 ETF
• 스타일 ETF: 주식의 특징에 따라 가치주, 성장주 등의 스타일에 따라 투자하는 ETF
• 레버리지 ETF: 지수의 수익률을 높이기 위해 레버리지(대출)를 이용하는 ETF
• 인버스 ETF: 지수의 반대 방향으로 움직이는 ETF
• 수익률: 주식 투자에서 투자 금액 대비 얻게되는 이익을 나타내는 지표
• 보유 비중: 특정 ETF 내에서 종목별로 보유 비중을 나타내는 지표
• 자산 규모: ETF가 보유하고 있는 자산의 총액을 나타내는 지표

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